ESPECIAL: Conozca los detalles del ‘modus operandi’ de los 8 exfuncionarios del Banco Agrario

A las 3:53 pm del viernes 8 de junio de 2018 en el juzgado segundo penal municipal en función de control de garantías de la ciudad de Ibagué, se continuó con las audiencias preliminares que se habían suspendido el pasado 6 de junio, donde la fiscal 59 seccional adscrita a la unidad de administración pública de la Fiscalía seccional del Tolima, presentó los detalles del 'modus operandi' del catalogado el Cartel de Banagrario.

En el cual los 8 capturados ex funcionarios del Banco Agrario en el Tolima, son señalados por incurrir presuntamente en los delitos de concierto para delinquir, peculado por apropiación, violación de datos personales y falsificación en documento público. En el que las personas fueron víctimas de estas estafas, quienes al no entender el por qué se encontraban reportadas en las centrales de riesgo, empezaron a realizar los denuncios correspondientes, lo que conllevó a que los funcionarios dejaran sus respectivos cargos el 17 de diciembre del año pasado por la oficina de control interno general del banco.

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Entretanto, el Banco Agrario define como créditos irregulares el total de 275 operaciones, en el cual el modelo investigativo adoptado entre el despacho fiscal instructor y el grupo investigativo, en aras de lograr resultados concluyentes al realizar diversos muestreos de distintas actividades judiciales,  tales como tomas de muestras manuscriturales a los presidentes de juntas de acción comunal en aras de verificar la originalidad y homogeneidad de la firma plasmada, en la certificación de sana a posesión de los predios, asimismo, la toma de muestras dactiloscópicas de un variado número de cuenta habientes, de las que son originales.

De este modo, esto refuerza la teoría del caso, de que definitivamente en calidad de servidores públicos y/o funcionarios del Banco Agrario, son presuntos Implicados o responsables de las conductas penales, además, las solicitudes de créditos eran diligenciadas directamente por los usuarios en los formatos establecidos por dicha entidad financiera, con tal grado de confianza que definitivamente los datos consignados como firmas, cédulas y huellas correspondían a los afectados, en la cual dicha información se prestaba para todo el proceso de defraudación.

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Modus Operandi:

Los funcionarios del Banco Agrario, aprovecharon las facilidades que dio la entidad financiera, para el otorgamiento de créditos por la línea ASAGRO, el cual procedieron a través de terceras personas que se identificaban como supuestos abogados y empleados del banco, sin serlo, efectuando reuniones en sectores de la ciudad de Ibagué y en veredas, quienes garantizaban a las víctimas que con la entrega de la copia de la cédula y la firma o huella en algunos documentos, les decían que serían acreedores de beneficios otorgados por el Gobierno.

De este modo, recaudaban la documentación, utilizaron los datos para realizar el trámite fraudulento de varias solicitudes de crédito a nombre de las víctimas, para lo cual los funcionarios presuntamente falsificaron firmas y documentos, inventaron la existencia de predios, en cuanto a la sana posesión y con base en los mismos, los ex funcionarios del banco dieron trámite a la solicitud irregular de éstos y se apropiaron de los dineros del banco destinados especialmente a los pequeños agricultores, con montos de varios millones de pesos.

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Según la fiscal 59 seccional adscrita a la unidad de administración pública de la Fiscalía seccional del Tolima, reveló que al presuntamente el señor Iván Enrique Reyes Villalba es el líder del cartel de Banagrario, quien tiene línea directa con los señores Henry Pardo y Henry Yesid Pardo, así como con los demás funcionarios del banco partícipes en la conducta punible investigada, con quienes coordinaba el ingreso de la información del crédito al sistema COBIS, también coordinada con la oficina de Murillo (Tolima) la activación de tarjetas débito sin presencia del cliente.

Al parecer, según la Fiscalía con los cajeros Jorge Eudoro y Jessica, realizaron el pago de los créditos sin presencia de los clientes, en algunos casos efectuaba directamente el retiro del dinero en cajeros automáticos, utilizando las tarjetas enviadas por el director de Murillo, a su vez, con apoyo de Rafael Puerta y Yenny Florido, efectuaban el inventario documental para ser enviado, sin dar aviso al director de la oficina de Ibagué, asimismo coordinaba la aplicación de los incentivos ICR y el pago de obligaciones, para evitar que cartera hallara irregularidades en los créditos.

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En un caso referente al 4 de abril de 2017 expuesto por la Fiscalía, presuntamente los funcionarios realizaron, la activación de la tarjeta era por Ana Yamile Ayala quien autorizaba la entrega de tarjeta; Jesús Fernando Reyes, en horario de cierre de oficina y sin la presencia del cliente, entregaron las tarjetas, luego la verificación de los documentos era por Yenny Florido, el cual solicitó el crédito con firma falsa, el certificado de Sana Posesión firmado por Ernesto Augusto Franco (firma falsa); el asesor Wilson Gutiérrez quién ingresaba los datos al sistema sin verificación y sin documentos a la mano, al final al parecer, Jorge García en la caja realizaba el procedimiento del desembolso sin presencia del cliente.

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